民生银行盐城亭湖支行成功堵截一起现金转账电信诈骗

盐城小梧桐

      近日，客户高某至民生银行盐城亭湖支行办理开卡及存款业务，服务经理询问其开卡用途，客户称办理贷款使用。紧接着，服务经理又询问了客户的贷款类型和客户经理，客户表示其在网上申请的生意周转贷款，客户经理为深圳某支行员工马某。服务经理在单位通讯录中并未找到该客户经理，立即引起警觉。在深入沟通后，客户向服务经理展示了其微信上与“民生客户经理”的聊天记录，并表示其贷款信息来自网站广告。聊天记录中，对方要求客户填写一份贷款申请合同，同时要求客户向指定账户中转入贷款额度20%的资金用于流水验证。

      服务经理发现客户提供的聊天记录中存在诸多疑点：“客户经理”强调自己是“中国民生银行股份有限公司”员工，却没有分属机构部门，提供的统一信用代码也不正确；用“亲”来称呼客户，服务用语不规范;在与客户介绍贷款过程中，未审核客户资信材料便答应能审批贷款；贷款合同中无贷款信息及利率体现，仅以对方口头说明，贷款审批流程不合规，客户刚上传合同，便告知客户贷款已审批成功，全程通过微信文字聊天，存在明显异常。

      经过综合分析后，服务经理判断该客户可能遭遇了电信诈骗，并耐心将《关于深入推进“断卡”行动切实加强银行账户风控管理工作的通知》相关文件要求告知客户。起初客户仍将信将疑，但经过详细沟通劝解后，客户恍然大悟，果断将诈骗分子微信删除，成功止损1万元人民币。

      服务大众，情系民生。后期，该行将持续坚持金融为民理念，不断提升反诈意识，积极参与防范诈骗宣导工作，全力守护人民群众财产安全。

棋走人生

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