民生银行盐城亭湖支行开展反洗钱及受益所有人信息识别专项宣传活动

盐城小梧桐

　　为深入贯彻落实国家反洗钱工作要求，切实提升社会公众对洗钱犯罪及受益所有人识别的认知水平，在"4·15"全民国家安全教育日来临之际，民生银行盐城亭湖支行组织开展反洗钱及受益所有人信息识别专项宣传活动。

　　活动期间，工作人员深入周边社区、商户等人员密集场所，通过发放宣传折页、现场答疑解惑等方式，向商户经营者及社区居民普及反洗钱基础知识，重点围绕"什么是洗钱""洗钱的常见手法""如何识别可疑交易"等群众关切的问题进行详细讲解，结合近期发生的典型案例，以案说法，提醒商户及社区居民在日常经营中注意识别异常交易行为，如大额现金交易频繁、资金来源不明、拆分交易规避监管等风险特征，切实履行反洗钱义务。

　　针对商户普遍关注的受益所有人信息识别问题，工作人员进行了专项解读。根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，商户在开设账户或办理相关业务时，需如实提供受益所有人信息，包括姓名、地址、身份证件或身份证明文件的种类、号码和有效期限等。"很多个体工商户认为只提供自己身份证就行，不知晓还需披露背后实际控制人或受益所有人。"现场工作人员解释道，"准确识别受益所有人，是防范不法分子利用空壳公司、匿名账户进行洗钱活动的关键环节。"

　　此次宣传活动有效提升了周边商户和社区居民的反洗钱意识和风险防范能力，营造了"人人了解反洗钱、人人参与反洗钱"的良好社会氛围。今后，该行将持续开展反洗钱常态化宣传活动，严格落实客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等制度要求，从源头上防范洗钱风险，为维护地区金融秩序稳定、保障人民群众财产安全贡献民生力量。